גזר דין בתיק ת"פ 4123-09

א.        פתח דבר

1.        נאשמים 1 ו-2 (להלן: " הנאשמים") הורשעו עפ"י הודאתם, במסגרת הסדר טיעון בביצוע עבירות של קשירת קשר לבצע פשע (אישום ראשון) וקבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות (אישומים 2-4) - עבירות לפי סעיפים 499(א)(1) ו- 514 סיפא לחוק העונשין התשל"ז-1977 (להלן: " חוק העונשין").

           נאשם 3 הורשע עפ"י הודאתו, במסגרת הסדר טיעון, בביצוע עבירה של קבלת דבר במרמה - עבירה לפי סעיף 415 רישא לחוק העונשין.

2.        עפ"י הנטען בכתב האישום המתוקן בו הודו הנאשמים כיהן מנחם פרידמן (להלן: " האחר") בין השנים 2003 ועד לספטמבר 2007 כמנהל הסניף המרכזי של בנק לאומי - סניף 800 הנמצא ברח' יהודה הלוי בת"א.

           במסגרת תפקידו הייתה לו סמכות להקצות אשראי ללקוחות הבנק.

כתב סמכויות מטעם הבנק קבע את תקרת האשראי, הנוהל לאישור האשראי, והחובה להעביר בקשה לאשראי מעל סכום מסוים לוועדת אשראי.

3.        הנאשמים הודו כי בתאריך בלתי ידוע לפני חודש ינואר 2006, הם קשרו ביחד עם מאיר עובדיה קשר לקבל במרמה כספים מהסניף המרכזי, אשר יועברו לנאשמים (להלן: " הקשר הראשון").

           במסגרת הקשר הראשון ולצורך קידומו קשר מאיר עובדיה קשר עם האחר, לפיו מאיר עובדיה יפנה למשרדו של האחר "אנשי קש", ואלה יפתחו חשבון בסניף המרכזי ויבקשו הלוואת סולו בסכום של מיליוני שקלים מבלי להעמיד כנגדה בטחונות.

           עוד נטען בכתב האישום המתוקן, כי סוכם בין האחר למאיר עובדיה כי "אנשי הקש" ימסרו הצהרות עושר פיננסי, אך האחר לא יבדוק את הנתונים ו"יעצום עיניו " לגבי אמיתות הפרטים שבהצהרות העושר, וכן לא תיבחן יכולתם של הלווים - "אנשי הקש" להחזיר ההלוואות (להלן: " הקשר השני").

בנוסף, האחר יחזיק את הצהרות העושר הפיננסי בכספת שלו בבנק.

4.        במסגרת הקשר הראשון ולצורך קידומו קשרו הנאשמים קשר עם מרדכי בנבנישתי, עופר דיגמי ומיכאל קורנבליט, לפיו האחרונים יפגשו עם האחר וימסרו לו הצהרות עושר פיננסי שהינן כוזבות לחלוטין או בחלקן, וכל זאת בכוונה לקבל במרמה אשראי בסכום של מיליוני שקלים ללא העמדת בטוחות מתאימות.

           עוד סוכם בין הקושרים - הלווים, כי מיד לאחר קבלת ההלוואה מהבנק, הם יעבירו את מלוא כספי ההלוואה לידי הנאשמים, למעט בעניינו של מרדכי בנבנישתי, שם סוכם כי חלק מכספי ההלוואה ולא כולה יועבר לידי הנאשמים.

5.        במועדים שונים שבין ינואר 2006 ועד ספטמבר 2007 נפגשו "אנשי הקש" עם האחר. הם לא היו מוכרים לו או לגורמים אחרים בסניף הבנק המרכזי, כך שחוסנם הפיננסי לא היה ידוע כלל, אך על אף זאת, אושרו להם הלוואות בסכומים שנעו בין מיליון וחצי עד 4 מיליון ש"ח, וכל זאת בעקבות פגישה קצרה מאוד ביניהם לבין האחר, ולאחר שמילאו הצהרת עושר פיננסי

6.        "אנשי הקש" פתחו ביום בו ביקשו את ההלוואה חשבון בנק בסניף המרכזי, ובעקבות המצג הכוזב שהוצג לאנשי צוותו של האחר, הועמדו כספי ההלוואה לרשותם בסמוך למועד בקשתם, וזאת מבלי שנבחנה כאמור יכולתם הפיננסית, ומבלי שבקשותיהם להלוואה הועברו לאישור וועדות אשראי כמתחייב מנוהלי ותנאי הבנק ומכתב הסמכויות.

7.        למותר לציין, כי לאחר שהלווים - "אנשי הקש" שילמו רק מספר בודד של תשלומים על חשבון ההלוואה, בהמשך הם לא עמדו בהחזרי ההלוואות.

8.        הנאשמים הודו איפוא בקשירת קשר לביצוע פשע (קבלת דבר במרמה) וקבלת דבר במרמה מבנק לאומי בנסיבות מחמירות.

9.        נאשם 3 (להלן: " הנאשם")הגיע ביחד עם מאיר עובדיה למשרדו של האחר, ומאיר עובדיה ביקש ממנו להעמיד אשראי לנאשם בסכום של 2 מיליון ש"ח.

           האחר אישר את בקשת ההלוואה של הנאשם בתנאי שהלה יפקיד סך של חצי מיליון ש"ח וימלא הצהרת עושר פיננסי.

           הנאשם מילא איפוא, הצהרת עושר פיננסי, כשהוא מציין שהכנסתו השנתית היא בסכום של 120,000 ש"ח, ובבעלותו נכסי נדל"ן בשווי 1,350,000 $, השקעות שונות בשווי של 20,000,000 $, וכן כלי רכב בשווי 800,000 ש"ח, וכל זאת ביודעו שהוא מצהיר הצהרת כזב חלקית מאחר וחלק מהרכוש עליו הצהיר כרכושו - לא היה כלל בבעלותו.